基隆币商联手诈谝集团谎称投资比特币卷款

基隆市2日揭露了一起大型虚拟货币诈骗案。据自由时报报导，李姓男子等 4 名假币商，与境外诈欺集团胡姓主嫌联手，以投资比特币为名，诱导不少梦想发财者购买泰达币(USDT)，然而，进行的不只是场外交易，更是一场精心策划的财富转移秀。当 26 名被害人发现自己的梦想获利无法实现时，诈团已经笑着将超过 5,000 万元台币收入囊中。

犯案手法

基隆市警局科技侦查队发现，这场虚拟货币的欺诈旅程始于 2022 年 9 月。一些怀抱着发财梦的投资者，不惜投入数百万煺休金或抵押房产，殊不知他们投资的不是比特币，而是一场空中楼阁。当他们意识到无法实现预期利润时，经济上的损失已经不可逆转，于是在去年 5 月间报请检察官陈淑玲指挥侦办。

检警的调查中透露，这场诈骗戏码是如何精彩上演的。诈团先以投资比特币为幌子吸引被害人投资，再勾结李姓、洪姓、戴姓与张姓等 4 名假币商，卖泰达币给被害人，被害人购得泰达币后，依诈团设计的投资平台投资比特币。

但被害人不知道的是，他们在该平台投资的泰达币被秘密转移到诈团控制的匿名电子钱包中。当被害人想要获利了结时，只能望币兴嘆。

而当初购买泰达币，匯入假币商帐户内的台币现金，也早已被李等人领出，交给诈团主嫌胡男转交诈团首脑。检警清查，黄姓等 26 名被害人共被诈骗台币 5,000 多万元。

检方起诉

法律的天平最终还是向正义倾斜。检方对李、洪、张、戴与胡等 8 人提出了一系列罪名，包括违反组织犯罪防制条例、洗钱防制法，以及刑法诈欺取财等，并将溯源追缉诈团幕后首脑。

被告方则坚称他们是合法的币商，通过币安平台与客户交易，并进行了客户认证。但这样的辩解在检方看来不过是一场掩耳盗铃的自欺欺人。

场外交易虚拟货币规定

台湾对于 OTC(场外交易)虚拟货币的交易与相关业务，主要遵循《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》(下称本办法)。这些法规主要聚焦于防制洗钱和打击资恐的措施。以下是一些主要的业务规定：

客户身分认证：在建立业务关係或进行大于新臺币叁万元的交易时，业者需确认客户身分，以防洗钱或资恐交易，使用独立可靠的资料来辨识和验证客户身分​​。

严格审核机制：业者不得与使用匿名或假名的客户建立业务关係，对于提供可疑或不完整文件资料的客户，应拒绝交易或建立业务关係​​。

持续监督与评估：业者需详细审查客户交易，以确保交易符合客户的业务和风险状况，并定期更新及检视客户及实质受益人的身分资料​​。

风险基础的执行强度：确认客户身分和持续审查应根据风险程度调整执行强度，尤其是对高风险客户加强身分确认和持续监督措施​​。

转出与接收虚拟通货资讯：业者在执行虚拟通货转移时，需获取转出方和接收方的完整资讯，并妥善保存这些资料。

金管会此前也曾表示，从事虚拟通货活动为业之一般个人(包含个人币商)，应依《商业登记法》及《税籍登记规则》相关规定办理商业登记及税籍登记，并遵循洗钱防制法及本办法相关规定。尚未完成洗钱防制法令遵循声明而以虚拟通货活动为业者，自属违法。